El suministro deberá incluir todos aquellos ítems que no hubiesen sido expresamente indicados en la presente sección, pero que pueda inferirse razonablemente que son necesarios para satisfacer el requisito de suministro indicado, por lo tanto, dichos bienes serán suministrados por el proveedor como si hubiesen sido expresamente mencionados, salvo disposición contraria en el contrato.

Los bienes suministrados deberán ajustarse a las especificaciones técnicas y las normas estipuladas en este apartado. En caso de que no se haga referencia a una norma aplicable, la norma será aquella que resulte equivalente o superior a las normas oficiales de la República del Paraguay. Cualquier cambio de dichos códigos o normas durante la ejecución del contrato se aplicará solamente con la aprobación de la contratante y dicho cambio se regirá de conformidad a la cláusula de adendas y cambios.

El proveedor tendrá derecho a rehusar responsabilidad por cualquier diseño, dato, plano, especificación u otro documento, o por cualquier modificación proporcionada o diseñada por o en nombre de la contratante, mediante notificación a la misma de dicho rechazo.

El servicio requerido es para Mantenimiento del sistema de Gestión de Tarjeta de Crédito y Débito con las funciones nominadas, y que comprende cuanto sigue:

• Módulo Operativo (Tarjeta de Crédito y Débito).
• Módulo Contable (Tarjeta de Crédito y Débito).
• Módulo Control y Conciliación (Tarjetas de Crédito y Débito).
• Módulo de generación de reportes de Central de Riesgo
• Módulo de previsiones
• Módulo de operaciones derivadas de préstamo

DESCRIPCIÓN GENERAL DE LAS TAREAS QUE SE PODRÁN REALIZAR CON EL SISTEMA MÓDULO OPERATIVO

PROCESO DE MANTENIMIENTO GESTIÓN DE A/B/M Y OTROS PROCESOS OPERATIVOS.

• Mantenimiento de A/B/M de Tarjetas y Cuentas, incluyendo Reimpresión Y/o Regrabación de Tarjetas y Reimpresión de Pines para casa matriz y sucursales
• Mantenimiento de procesos de Activación de Tarjetas para casa matriz y sucursales
• Mantenimiento de procesos de bloqueos de Tarjetas para casa matriz y sucursales
• Reportes de control de movimientos generados en las Cuentas y Tarjetas para casa matriz y sucursales.

PROCESO Y MANTENIMIENTO DE GESTIÓN DEL STOCK DE PLÁSTICOS.

• Proceso de actualización por las tarjetas embozadas (alta, regrabación, renovación)
• Informe de las tarjetas embozadas por clases para la conciliación del inventario de plásticos
•  Proceso de actualización del stock
• Proceso automático de actualización del inventario con los datos remitidos por la procesadora, además de un proceso manual, en caso que sea necesario.
• Cantidad de renovaciones por mes/año

OPCIONES PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL STOCK

• Consultar la situación del plástico      
• Proceso de distribución (sucursales/courier)
• Entrega
• Devolución
• Destrucción
• Comparar el stock versus renovación de tarjetas, a fin de prever la adquisición anticipada de plásticos.
• Informes
• Resumen de los courrier que llevan los plásticos
• Informes del stock/renovaciones

Todas las integraciones necesarias del sistema de Tarjetas de Crédito y Débito construido con el Sistema TECBAN, será a través de Webservices.

MÓDULO CONTABLE

MANTENIMIENTO Y ACTUALIZACIÓN PARA LA GENERACIÓN DE ASIENTOS CONTABLES AUTOMÁTICOS.

• Generación asientos contables de Pagos Tarjetas de Crédito en todas las modalidades  y bocas de cobranzas habilitados para los usuarios.
• Generación de asientos contables de adelantos en efectivo en las Sucursales.
• Generación de asientos contables por la transferencia a gestión y judicial por tramos de mora, tanto en Casa Matriz como en las Sucursales.

INFORMES DE APOYO

• Informe de usuarios con variación.
• Resumen de los movimientos especiales.
• Resumen del movimiento de la cuenta clearing/proyectado de las comisiones de los comercios.

INVENTARIOS CUENTAS TRANSITORIAS DE TARJETAS DE DÉBITO

Inventarios de cuentas contables pasivas transitorias y activas transitorias de Tarjetas de Débito, originadas en las conciliaciones y compensaciones, conforme datos registrados en el Banco y en las Procesadoras.

REPORTES ESPECIALES:

1. Reportes Gerenciales de Gestión de Tarjeta de Crédito y Débito, conforme datos de TECBAN y enviados por las Procesadoras, a ser definido por el Banco.
2. Desembolsos de Tarjetas de Crédito: (Incluir Adelantos en Efectivo y Compras).Con Informes por RANGOS de fecha. y opción a conversión en formato EXCEL.

N° Orden; Nombre y Apellido; C.I.C; N° de Tarjeta; Comercio; Monto.

3. Informes de Intereses, Cargos, Comisiones e Impuestos. Con reportes por RANGOS de fecha, y opción a conversión en formato EXCEL.

N° de Orden; Nombre y Apellido; C.I.C., N° de Tarjeta; Concepto, Monto

4. Informes Consolidados del ítem b) y c) los cuales deben coincidir con el total  CARTERIZADO POR RANGOS de fechas.
5. Informes de Pagos a Comercios por Rangos de fechas, con opción a conversión en formato EXCEL, según detalle:

N° Orden; Nombre y Apellido; C.I.C.; N° de Tarjeta; Comercio; Monto.

Informes para verificación de procesos de pagos por facturación de las procesadoras con RANGOS DE FECHAS por Servicios de Tarjeta de Crédito y Débito, conforme a los ítem de los Tarifarios Vigentes, para los cual se tendrán en cuenta los archivos del Banco y de las procesadoras.

MÓDULO DE CONTROL Y CONCILIACIÓN

MANTENIMIENTO EN PROCESO DE CONCILIACIÓN DE LA CARTERA DE TARJETAS VS CONTABILIDAD.

Este proceso permitirá realizar la conciliación de los saldos de la deuda de usuarios de la cartera de tarjeta de crédito vs los saldos de la contabilidad, en las partidas contables correspondientes y acusará diferencia en caso de existir, para que el operativo pueda proceder a su corrección.

CONCILIACIÓN DE LOS PAGOS

• Proceso de recepción de los pagos remitidos por la procesadora.
• Proceso de recuperación de los pagos en la entidad.
• Conciliación de los pagos recepcionados en las Procesadoras con los registrados y enviados por la entidad.
• Informe correspondiente al proceso.

MANTENIMIENTO EN EL PROCESO DE CONCILIACIÓN DE LOS ADELANTOS DE EFECTIVO.

Proceso de recuperación de los adelantos en efectivo registrados en la entidad.

Conciliación de los adelantos en efectivo dispensados o pagados con los registrados por la entidad.

Informe correspondiente al proceso.

MANTENIMIENTO EN EL PROCESO DE CONCILIACIÓN DE COMPRAS, EXTRACCIONES Y OTRAS TRANSACCIONES DE TARJETA DE DÉBITO

Proceso de conciliación de compras, extracciones u otras transacciones de Tarjeta de Débito o crédito registrada en el Banco versus registrados en las Procesadoras y compensados con diferentes entidades y claring u otros procesos.

CUADRO RESUMEN DE LA CARTERA.

• Con la variación de cartera  por rango de fechas
• Con la variación de cantidad de clientes por rango de fechas
• Con la variación de cantidad de emisiones por rango de fechas
• Con la variación de líneas de crédito por rango de fechas
• Con la variación de la deuda por situación de mora por rango de fechas
• Con la variación de ingresos (Intereses, Comisiones, Cargos) por rango de fechas
• Con la variación de desembolsos y pagos por rango de fechas
• Por sucursal, por categorías de cartera, mora y clientes.

MANTENIMIENTO Y ACTUALIZACIÓN PARA LA GENERACIÓN DE REPORTES REGULATORIOS DE LA CENTRAL DE RIESGOS.

• Generación de nuevos informes regulatorios para la Central de Riesgos en caso necesario
• Mantenimiento y corrección de errores de programas de generación de informes para la Central de Riesgos
• Actualización de informes para la Central de Riesgos en caso requerido

CREACIÓN, MANTENIMIENTO Y ACTUALIZACIÓN DEL MÓDULO DE PREVISIONES

• Elaboración del Módulo de Previsiones
• Mantenimiento y corrección de errores del módulo de Previsiones
• Actualización del Módulo de Previsiones

CREACIÓN, MANTENIMIENTO Y ACTUALIZACIÓN DEL MÓDULO DE OPERACIONES DERIVADAS DE PRESTAMOS

• Elaboración del Módulo de Operaciones derivadas de préstamos
• Mantenimiento y corrección de errores del módulo de Operaciones derivadas de préstamos
• Actualización del Módulo de Operaciones derivadas de préstamos

Los Cuadros de Resumen deberán también poder generarse y exponerse a través de Gráficos Ilustrativos.

EVOLUCIÓN MENSUAL DE LA CARTERA

INFORME DE USUARIOS POR LA CATEGORIZACIÓN DE MORA Y DETERMINACIÓN DE LAS PREVISIONES NECESARIAS SEGÚN CATEGORIZACIÓN DEL BCP.

OBSERVACIÓN: Si al momento de inicio de los servicios especificados ya existen desarrollos internos o externos de los ítems solicitados se deberá adecuar los mismos a los requerimientos actuales en coordinación con los sectores afectados.

La Contratación del Servicio de Desarrollo de Sistemas Informáticos, para la Descentralización, y Gestión de Tarjetas de Crédito y Débito para el BNF, serán prestados por al menos 2 (dos) profesionales designados por la empresa adjudicada, en la Gerencia Área de Tecnología Informática y Comunicaciones del Banco Nacional de Fomento y/o en la instalación del Proveedor, para el desarrollo de sistemas informáticos de acuerdo a las especificaciones técnicas elaboradas y la metodología de desarrollo de sistemas utilizadas en el BNF.

Nombre, cargo y la dependencia de la Institución de quien solicita el llamado a ser publicado: Edward Vázquez, Gerente, Gerencia Departamental de Innovación y Desarrollo dependiente de la Gerencia de Área de Tecnología Informática.

Justificación de la necesidad que se pretende satisfacer mediante la contratación a ser realizada: El Servicio de Mantenimiento Descentralización y monitoreo de Tarjetas de crédito y Débito, es necesario, pues mediante este servicio, se obtiene el desarrollo de nuevas aplicaciones y el mantenimiento de las ya existentes.

Justificación de la planificación: Es un llamado que se realiza de manera sucesiva debido a que es una necesidad imperiosa para nuestra entidad bancaria, tener el servicio de Mantenimiento Descentralización y monitoreo de Tarjetas de crédito y Débito.

Justificación las especificaciones técnicas establecidas: Las especificaciones técnicas establecidas, para la convocatoria del presente llamado, se consideran, que son las que corresponden a la necesidad de nuestra entidad, de tener el servicio de Mantenimiento Descentralización y monitoreo de Tarjetas de crédito y Débito.

No Aplica.

No aplica

No aplica

No aplica

El documento requerido para acreditar el cumplimiento contractual será: Informe mensual.

Será presentado 12 (doce) informes

Frecuencia: mensual

Planificación de indicadores de cumplimiento:

La convocante adjudicará el contrato al oferente cuya oferta haya sido evaluada como la más baja y cumpla sustancialmente con los requisitos de las bases y condiciones, siempre y cuando la convocante determine que el oferente está calificado para ejecutar el contrato satisfactoriamente.

1. La adjudicación en los procesos de contratación en los cuales se aplique la modalidad de contrato abierto, se efectuará por las cantidades o montos máximos solicitados en el llamado, sin que ello implique obligación de la convocante de requerir la provisión de esa cantidad o monto durante la vigencia del contrato, obligándose sí respecto de las cantidades o montos mínimos establecidos.

2. En caso de que la convocante no haya adquirido la cantidad o monto mínimo establecido, deberá consultar al proveedor si desea ampliarlo para el siguiente ejercicio fiscal, hasta cumplir el mínimo.

3. Al momento de adjudicar el contrato, la convocante se reserva el derecho a disminuir la cantidad requerida, por razones de disponibilidad presupuestaria u otras razones debidamente justificadas. Estas variaciones no podrán alterar los precios unitarios u otros términos y condiciones de la oferta y de los documentos de la licitación.

En aquellos llamados en los cuales se aplique la modalidad de contrato abierto, cuando la convocante deba disminuir cantidades o montos a ser adjudicados, no podrá modificar el monto o las cantidades mínimas establecidas en las bases de la contratación.

La comunicación de la adjudicación a los oferentes será como sigue:

1. Dentro de los cinco (5) días corridos de haberse resuelto la adjudicación, la convocante comunicará a través del Sistema de Información de Contrataciones Públicas, copia del informe de evaluación y del acto administrativo de adjudicación, los cuales serán puestos a disposición pública en el referido sistema. Adicionalmente el sistema generará una notificación a los oferentes por los medios remotos de comunicación electrónica pertinentes, la cual será reglamentada por la DNCP.

2. En sustitución de la notificación a través del Sistema de Información de Contrataciones Públicas, las convocantes podrán dar a conocer la adjudicación por cédula de notificación a cada uno de los oferentes, acompañados de la copia íntegra del acto administrativo y del informe de evaluación. La no entrega del informe en ocasión de la notificación, suspende el plazo para formular protestas hasta tanto la convocante haga entrega de dicha copia al oferente solicitante.

3. En caso de la convocante opte por la notificación física a los oferentes participantes, deberá realizarse únicamente con el acuse de recibo y en el mismo con expresa mención de haber recibido el informe de evaluación y la resolución de adjudicación.

4. Las cancelaciones o declaraciones desiertas deberán ser notificadas a todos los oferentes, según el procedimiento indicado precedentemente.

5. Las notificaciones realizadas en virtud al contrato, deberán ser por escrito y dirigirse a la dirección indicada en el contrato.

Una vez notificado el resultado del proceso, el oferente tendrá la facultad de solicitar una audiencia a fin de que la convocante explique los fundamentos que motivan su decisión.

La solicitud de audiencia informativa no suspenderá ni interrumpirá el plazo para la interposición de protestas.

La misma deberá ser solicitada dentro de los dos (2) días hábiles siguientes en que el oferente haya tomado conocimiento de los términos del Informe de Evaluación de Ofertas.

La convocante deberá dar respuesta a dicha solicitud dentro de los dos (2) días hábiles de haberla recibido y realizar la audiencia en un plazo que no exceda de dos (2) días hábiles siguientes a la fecha de respuesta al oferente.